今月もこの
「生活防衛資金」
「コア・インデックス（低リスク）」
「コア・インデックス（高リスク）」
「サテライト・アクティブ」
の比率構成です。
前回（2015/4/30）は、
・生活防衛資金 ＝29%
・ｺｱ・ｲﾝﾃﾞｯｸｽ(低ﾘｽｸ) ＝17%
・ｺｱ・ｲﾝﾃﾞｯｸｽ(高ﾘｽｸ) ＝51%
・ｻﾃﾗｲﾄ・ｱｸﾃｨﾌﾞ ＝ 4%
だったので、ほぼ変化なしとみてよいでしょう。
さて、ここでのチェックは
「ｻﾃﾗｲﾄ・ｱｸﾃｨﾌﾞ」が5%以下であることと
「生活防衛資金」＋「低リスク資産」＝「高リスク資産」＋「ｻﾃﾗｲﾄ・ｱｸﾃｨﾌﾞ」
を確認してます。
1つ目のチェック項目「ｻﾃﾗｲﾄ・ｱｸﾃｨﾌﾞ」が5%以下はOKですね。
2つ目のチェック項目
「生活防衛資金」＋「低リスク資産」＝「高リスク資産」＋「ｻﾃﾗｲﾄ・ｱｸﾃｨﾌﾞ」
は４６：５５と先月と大きく変わってません。
これでも「低リスク資産」を増加しているのですが、「高リスク資産」が
勝手に増えていくため比率が変わりません。
しかしこれでも落ち着いてポートフォリオが確認できますので問題ないでしょう。
そして最後に、生活防衛資金まで入れたポートフォリオの期待リターンとリスクは
期待リターン：1.86%
リスク ：7.88%
を想定してます。
ほぼ半分がリスクフリー資産なので、こんなもんですかね。
